Від штрафу до відкликання ліцензії: НБУ змінює нагляд за небанківським ринком

Від штрафу до відкликання ліцензії: НБУ змінює нагляд за небанківським ринком З 28 серпня НБУ впровадив оновлені правила нагляду за фінансовими компаніями, ломбардами та постачальниками платіжних послуг. Регулятор не просто розширює можливості перевірок – він зможе глибше аналізувати діяльність учасників ринку. ⚠️ Що саме змінюється ✅ Більше джерел інформації. НБУ використовуватиме дані інших держорганів та третіх осіб про діяльність піднаглядних структур. Якщо інформація, яку отримав Нацбанк, не збігатиметься з даними фінустанови, останній доведеться це пояснювати. ✅ Перевірка може прийти «зі сторони». Майже будь-який держорган зможе звернутися до НБУ і повідомити йому про потенційні порушення з боку фінкомпанії. Якщо Нацбанк зацікавиться такою інформацією, він призначить перевірку. ✅ Проблеми можуть виникнути навіть після перевірки. НБУ отримав право враховувати обставини, виявлені під час додаткового аналізу матеріалів перевірки. Тобто порушення може бути зафіксоване навіть після роботи інспекторів. ✅ Факторинг заборонено поєднувати зі споживчим кредитуванням. За порушення вимог по суміщенню факторингової діяльності з наданням інших фінансових послуг фізособам загрожуватиме штраф до 500 мінімальних зарплат. ✅ Ризикована діяльність може коштувати ліцензії. Якщо операції фінансової компанії чи ломбарду загрожують інтересам клієнтів та кредиторів, НБУ зможе відкликати у таких фінустанов ліцензію. ✅ У бізнесу з'являється додатковий інструмент захисту. Учасники ринку зможуть протягом 15 робочих днів після перевірок оскаржувати висновки НБУ та надавати свої контраргументи. Що у підсумку Для небанківського ринку підвищується як рівень регуляторного тиску, так і ціна помилок. За деякі порушення тепер загрожує не лише штраф, а й втрата ліцензії. Тому фінустановам доведеться уважніше стежити за капіталом, ліквідністю, контролем ризиків та відповідністю своїх бізнес-моделей вимогам НБУ. #нбу #регулювання #майндпояснює 📱 Пiдписатись на Майнд пояснює