НБУ виявив схеми у валютно-обмінних операціях до 400 тис. грн. Що будуть перевіряти банки?

НБУ виявив схеми у валютно-обмінних операціях до 400 тис. грн. Що будуть перевіряти банки? У розпорядженні Mind є серпневий лист НБУ, в якому регулятор змушує банки проводити фінансовий моніторинг допорогових (до 400 000 грн) операцій з валютою. Нацбанк виявив низку схем, за якими клієнти уникають перевищення цієї межі при купівлі валюти. В схемам може приймати участь персонал банків. Детальніше тут Які схеми виявив Нацбанк : · клієнти проводять кілька валютно-обмінних операцій до 400 000 грн. протягом короткого часу, хоча в сукупності сума перевищувала цей обсяг; · пов'язані між собою люди передають один одному готівку, сумки та пакети з грошима, щоб створити видимість, ніби операції не залежать одна від одної; · іноді операції проводяться взагалі без клієнта біля каси банку, а дані у квитанціях не співпадають із відеозаписами, які фіксують обмін валюти; · окремі банки за запитами Нацбанку надають неповний архів записів із робочих місць касирів та клієнтських зон, що може свідчити про участь співробітників банку у схемах. Що зміниться у роботі банків НБУ рекомендує банкам посилити внутрішній контроль та навчитися бачити зв'язок між окремими операціями, а не розглядати кожну транзакцію ізольовано. Банки повинні: · виявляти пов'язані операції, які роздроблені на суми менше 400 000 грн; · не допускати проведення обміну на користь третіх осіб, яких неможливо ідентифікувати; · прописати для співробітників чіткі алгоритми дій під час сумнівних операцій; · регулярно перевіряти роботу кас, у тому числі за відеозаписами; · додатково навчати персонал розпізнавати незвичайну та підозрілу поведінку клієнтів. До чого готуватися клієнтам банків Сам по собі обмін, наприклад, 200 000 грн або навіть кілька транзакцій на загальну суму понад 400 000 грн, ще не означає порушення. Важливі обставини – час та послідовність операцій, зв'язок між учасниками, економічний зміст та інші ознаки можливого умисного обходу фінмоніторингу. Іншими словами, 400 000 грн. залишаються встановленим законом порогом, але перестають бути єдиним орієнтиром для банку. Якщо ж банк визнає дії клієнта підозрілими, він має повідомити про це Держфінмоніторинг. А цей орган у свою чергу може передати дані до податкової чи правоохоронців. #банки #регулювання #майндпояснює 📱 Пiдписатись на Майнд пояснює